همه چیز درباره محدودیت های تراکنش برداشت

بانک ها موظف هستند تا آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه های پرداخت غیرحضوری از کلیه حساب های سپرده متعلق به مشتری حقیقی را به روزانه 100 میلیون تومان محدود کند.

- بانک مرکزی و شورای پول و اعتبار در راستای مبارزه با پولشویی، مقرراتی بر تراکنش های بانکی افراد اعمال می کند که یکی از آن ها تعیین سقف در تراکنش های برداشت از حساب های سپرده مشتری است.

به گزارش ایسنا، در راستای مبارزه با پولشویی و تروریسم مالی مجموعه ضوابطی برای نظارت بر تراکنش های بانکی اشخاص اعمال می شود که یکی از این ضوابط تعیین آستانه در تراکنش های برداشت از حساب های سپرده مشتری است.

در این زمینه، بانک ها موظف هستند تا آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه های پرداخت غیرحضوری از کلیه حساب های سپرده متعلق به مشتری حقیقی را به روزانه 100 میلیون تومان محدود کند.

البته، سقف مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه های پرداخت غیر حضوری برای مشتری حقیقی که سپرده تجاری ندارد، ماهانه 500 میلیون تومان است که سقف مجاز مجموعه مبالغ برداشت از طریق درگاه های پرداخت غیرحضوری در مورد اشخاص حقوقی بر مبنای سطح ریسک پول شویی توسط هیئت عامل بانک مرکزی تعیین می شود.